Kada osoba odluči raspolagati svojom imovinom, često se suočava s važnim pitanjem – što je povoljnije: sklopiti ugovor o uzdržavanju, darovati imovinu ili sastaviti oporuku?
Odgovor ovisi o tome što osoba želi postići: osigurati skrb u starosti, bezuvjetno prenijeti imovinu ili odrediti tko će naslijediti njezinu imovinu nakon smrti.
Odgovore na ova pitanja za čitatelje Gorice.info pojašnjava javna bilježnica Valentina Žugec iz Velike Gorice.
Ugovor o uzdržavanju: sigurnost do kraja života
Ugovor o uzdržavanju naplatni je pravni posao kojim se jedna osoba obvezuje brinuti o drugoj do njezine smrti, a zauzvrat stječe dio ili cjelokupnu njezinu imovinu.
Davatelj uzdržavanja obvezan je osigurati hranu, njegu, liječničku i bolničku skrb, lijekove, podmirivati troškove stanovanja i režija, po potrebi financirati smještaj u domu te snositi troškove pogreba.
Postoje dva oblika ovog ugovora
Ugovor o doživotnom uzdržavanju – vlasništvo nad imovinom prelazi na davatelja tek nakon smrti primatelja uzdržavanja.
Ugovor o dosmrtnom uzdržavanju – vlasništvo se prenosi odmah nakon sklapanja ugovora.
Kod dosmrtnog uzdržavanja javni bilježnik upozorava stranke na mogućnost ugovaranja prava stanovanja ili druge služnosti kako bi se zaštitili interesi primatelja uzdržavanja.
Za valjanost ugovora nužan je pisani oblik te isti mora biti ovjeren od suca nadležnog suda ili potvrđen (solemniziran) po javnom bilježniku ili sastavljen u obliku javnobilježničkog akta. U suprotnom, ugovor je ništetan i nema pravni učinak.
Važno je istaknuti da imovina stečena ugovorom o uzdržavanju ulazi u bračnu stečevinu davatelja uzdržavanja, a nužni nasljednici primatelja ne mogu iz te imovine tražiti svoj nužni dio.
Darovni ugovor: jednostavan prijenos imovine, ali bez zaštite darovatelja
Darovni ugovor besplatan je pravni posao kojim darovatelj bez ikakve protučinidbe prenosi određenu stvar ili pravo na obdarenika.
Kod darovanja nekretnina potreban je pisani ugovor s javnobilježnički ovjerenim potpisom darovatelja radi upisa u zemljišne knjige. Stranke pritom mogu ugovoriti pravo stanovanja, uporabe ili plodouživanja u korist darovatelja.
Jedna od najvažnijih karakteristika darovnog ugovora jest činjenica da ga je iznimno teško opozvati ili raskinuti.
Također, ako su darovanjem povrijeđena prava nužnih nasljednika, oni mogu tražiti vraćanje darova radi namirenja svog nužnog dijela.
Za razliku od imovine stečene ugovorom o uzdržavanju, imovina stečena darovanjem smatra se zasebnom imovinom obdarenika i ne ulazi u bračnu stečevinu.
Oporuka: najjednostavnije, ali i najnesigurnije rješenje
Oporuka je jednostrana izjava volje kojom osoba određuje raspodjelu svoje imovine nakon smrti.
Riječ je o najjednostavnijem i često najjeftinijem načinu raspolaganja imovinom, ali i o pravnom poslu koji ne obvezuje nikoga. Oporučitelj oporuku može u svakom trenutku opozvati, izmijeniti ili uništiti.
Zakon o nasljeđivanju razlikuje privatne i javne oporuke. Privatne su: vlastoručna oporuka (koju oporučitelj sam piše i potpisuje), oporuka pred svjedocima (piše je druga osoba, a oporučitelj se potpisuje pred dvama istodobno nazočnim svjedocima) te iznimno usmena oporuka u izvanrednim okolnostima.
Javnu oporuku sastavljaju sudac, sudski savjetnik općinskog suda ili javni bilježnik. Osobe koje ne mogu ili ne znaju čitati, odnosno koje se ne mogu potpisati, u redovitim okolnostima mogu oporučiti jedino u obliku javne oporuke.
Nasljeđivanje po oporuci odvija se u ostavinskom postupku, u kojemu se pozivaju svi zakonski nasljednici da se izjasne o njezinoj valjanosti i eventualnom zahtjevu za nužnim dijelom.
Postupak završava rješenjem o nasljeđivanju kojim se utvrđuju imovina i nasljednici, a na temelju kojeg se nasljednici upisuju kao vlasnici nekretnina u zemljišnim knjigama. Kao i kod darovanja, naslijeđena imovina zasebna je imovina nasljednika i ne ulazi u bračnu stečevinu.
Koliki su troškovi?
Troškovi sastavljanja ugovora o uzdržavanju, darovnog ugovora ili oporuke ovise o vrijednosti imovine koja je predmet raspolaganja te se obračunavaju prema propisanim tarifama javnih bilježnika i odvjetnika.
Što je najbolje odabrati?
Ne postoji univerzalno rješenje koje je najbolje za svakoga.
Ugovor o uzdržavanju idealan je za osobe koje žele osigurati skrb do kraja života.
Darovni ugovor prikladan je kada se imovina želi odmah i bezuvjetno prenijeti drugoj osobi.
Oporuka je najbolji izbor za one koji žele zadržati potpunu kontrolu nad svojom imovinom do smrti i tek tada odrediti nasljednike.
Prije donošenja konačne odluke preporučuje se savjetovanje s odvjetnikom ili javnim bilježnikom kako bi se odabrao pravni posao koji najbolje odgovara pojedinoj životnoj situaciji.
